Was macht ein*e Firmenkundenberater*in und worauf müssen Sie achten?

Die Rolle einer/eines Firmenkundenberater*in ist entscheidend für die Betreuung und den Ausbau von Geschäftsbeziehungen mit Unternehmenskunden. Sie fungieren als Hauptansprechpartner*in für die Kunden und sind verantwortlich für die Entwicklung von individuellen Finanzlösungen, die auf die spezifischen Bedürfnisse der Firmenkunden zugeschnitten sind.

Ein*e Firmenkundenberater*in analysiert die finanzielle Lage der Unternehmen, bewertet Kreditrisiken und empfiehlt passende Produkte und Dienstleistungen. Dabei arbeiten sie eng mit anderen Abteilungen zusammen, um sicherzustellen, dass die angebotenen Lösungen den höchsten Standards entsprechen.

Zusätzlich gehört es zu den Aufgaben, Markttrends zu beobachten und neue Geschäftsmöglichkeiten zu identifizieren. Firmenkundenberater*innen nutzen ihr Netzwerk und ihre Kenntnisse des Finanzmarktes, um neue Kunden zu akquirieren und bestehende Beziehungen zu vertiefen.

Ein erfolgreiches Firmenkundenberatungsteam ist darauf angewiesen, dass die Berater*innen nicht nur über exzellente finanzielle Kenntnisse verfügen, sondern auch über hervorragende kommunikative Fähigkeiten, um komplexe Informationen verständlich zu vermitteln und langfristige Beziehungen aufzubauen.

Anforderungen an eine*n Firmenkundenberater*in

• Abschluss in Betriebswirtschaft, Finanzen oder einem verwandten Bereich
• Mindestens 3 Jahre Erfahrung in der Kundenberatung im Finanzsektor
• Kenntnisse in der Bewertung von Kreditrisiken und Finanzanalysen
• Erfahrung im Umgang mit CRM-Systemen und der Pflege von Kundenbeziehungen
• Hervorragende Kommunikations- und Verhandlungsfähigkeiten

Mögliche Fragen für ein erfolgreiches Bewerbungsgespräch

Operative und situative Fragen

• Beschreiben Sie eine Situation, in der Sie erfolgreich eine komplexe finanzielle Lösung für einen Firmenkunden entwickelt haben. Wie sind Sie dabei vorgegangen?
• Wie gehen Sie mit einem Kunden um, der unzufrieden mit einer unserer Dienstleistungen ist?
• Erzählen Sie von einem Mal, als Sie ein schwieriges Verhandlungsgespräch geführt haben. Was war das Ergebnis?
• Schildern Sie eine Situation, in der Sie unter Zeitdruck eine wichtige Entscheidung treffen mussten. Was haben Sie gelernt?
• Wie priorisieren Sie Ihre Aufgaben, wenn Sie mit mehreren dringenden Anforderungen von Kunden konfrontiert sind?

Rollenspezifische Fragen

• Welche Erfahrungen haben Sie mit der Bewertung von Kreditrisiken bei Firmenkunden?
• Wie würden Sie eine maßgeschneiderte Finanzlösung für ein mittelständisches Unternehmen entwickeln?
• Welche Strategien verwenden Sie, um Ihr Kundenportfolio kontinuierlich zu erweitern?
• Wie bleiben Sie über aktuelle Markttrends und Entwicklungen im Finanzsektor informiert?
• Beschreiben Sie Ihre Erfahrung mit der Nutzung von CRM-Systemen zur Verwaltung von Kundenbeziehungen.

Fragen zu Verhalten und Persönlichkeit

• Wie würden Ihre Kolleg*innen Ihre Kommunikationsfähigkeiten beschreiben?
• Was motiviert Sie in Ihrer täglichen Arbeit als Firmenkundenberater*in am meisten?
• Wie gehen Sie mit Stress und Druck um?
• Welche Rolle spielt Teamarbeit in Ihrer täglichen Arbeit und wie tragen Sie dazu bei?
• Beschreiben Sie einen Fehler, den Sie gemacht haben, und was Sie daraus gelernt haben.

Wer sollte an einem Interview mit einem/einer Firmenkundenberater*in teilnehmen?

Idealerweise habe Sie einen mehrstufigen Interview-Prozess. In einem ersten kurzen Interview können die Kommunikationsfähigkeit sowie die generelle Eignung des Kandidaten geprüft werden. Hierzu reicht in der Regel die Teilnahme eines Recruiters. In weiteren Prozess-Schritten sollten neben dem Recruiter auch Vorgesetzte und Kollegen aus dem Fachbereich dabei sein, um die fachlichen Fähigkeiten des Kandidaten zu bewerten.

Die Organisation von Interview-Terminen kann mitunter sehr aufwändig sein und sich über einen längeren Zeitraum hinweg ziehen, was zu einer signifikanten Verlängerung der Time to Hire führen kann.

Mit OnApply automatisieren Sie die Terminfindung. Legen Sie Ihre eigene Verfügbarkeit, sowie die Verfügbarkeiten Ihrer Kollegen fest und machen den gesamten Planungsprozess um 50% schneller. So optimieren Sie den Bewerbungsprozess und konzentrieren sich auf das Wesentliche – die besten Talente.

Wie bewerte ich eine/n Bewerber/in direkt nach dem Interview?

Eine strukturierte Bewertung nach dem Interview ist entscheidend, um objektive und vergleichbare Entscheidungen zu treffen. Mit einer Scorecard lassen sich die wichtigsten Kriterien wie Fachkompetenz, kulturelle Passung und Soft Skills gezielt bewerten. Dabei wird jedem Kriterium eine Gewichtung und eine Punktzahl zugewiesen, um am Ende ein klares Gesamtbild zu erhalten. Mit OnApply können Sie solche Scorecards direkt im Tool abbilden, Bewertungen erfassen und so den Auswahlprozess effizient und transparent gestalten.